《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法》已經(jīng)2025年5月23日中國人民銀行第9次行務(wù)會議審議通過，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會同意，現(xiàn)予公布，自2025年10月1日起施行。
中國人民銀行 行 長 潘功勝
中國證監(jiān)會 主 席 吳 清
2025年7月25日
金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法
第一章 總則
第一條 為加強金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管與建設(shè)規(guī)劃，保障金融體系安全高效運行，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國期貨和衍生品法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》、《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》、《中華人民共和國個人信息保護法》、《期貨交易管理條例》、《征信業(yè)管理條例》、《關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保護條例》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 經(jīng)國務(wù)院或金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施，其建設(shè)、運營、維護和監(jiān)督管理，適用本辦法。法律、行政法規(guī)、國務(wù)院及金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第三條 本辦法所稱金融基礎(chǔ)設(shè)施，是指金融資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)（含開展集中清算業(yè)務(wù)的中央對手方）、交易設(shè)施、交易報告庫，重要支付系統(tǒng)，基礎(chǔ)征信系統(tǒng)。
本辦法所稱金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門，是指中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會。
第四條 以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，堅持黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照黨章、黨規(guī)要求設(shè)立黨組織，加強黨的建設(shè)，確保黨的路線方針和國家重大戰(zhàn)略部署在金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)得到貫徹執(zhí)行。
本辦法所稱金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)，是指根據(jù)法律、行政法規(guī)、國務(wù)院相關(guān)決定及本辦法規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)負(fù)責(zé)建設(shè)、運營和維護金融基礎(chǔ)設(shè)施的企業(yè)法人或事業(yè)單位法人。
第五條 金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門要加強規(guī)劃引領(lǐng)，按照構(gòu)建現(xiàn)代化基礎(chǔ)設(shè)施體系的統(tǒng)一部署，促進金融基礎(chǔ)設(shè)施之間有序互聯(lián)互通，按照安全、高效原則，不斷優(yōu)化金融基礎(chǔ)設(shè)施布局，增強整體性，加強金融基礎(chǔ)設(shè)施治理體系建設(shè)，促使金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)服從大局、優(yōu)先維護公共利益，進一步完善治理，提高運行效率與服務(wù)水平，防止過度追求利潤和承擔(dān)風(fēng)險，促進服務(wù)市場與支持監(jiān)管并重。根據(jù)統(tǒng)一大市場建設(shè)要求，審慎開展新設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施工作，對于涉及國家金融安全、外溢性強的金融基礎(chǔ)設(shè)施，保持國家絕對控制力。
第六條 金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入和監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循“誰審批、誰監(jiān)管、誰負(fù)責(zé)”的原則，符合國家戰(zhàn)略和規(guī)劃，符合國家經(jīng)濟社會發(fā)展需要，維護國家金融安全。
第七條 金融基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)、運營、維護和監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)立足我國實際情況，與《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則（PFMI）》等國際準(zhǔn)則相接軌。
第二章 設(shè)立
第八條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立金融基礎(chǔ)設(shè)施，依照《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國期貨和衍生品法》、《期貨交易管理條例》、《征信業(yè)管理條例》等法律、行政法規(guī)，以及國務(wù)院相關(guān)規(guī)定進行管理，并與市場準(zhǔn)入負(fù)面清單制度做好銜接。
中國證券監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)涉及證券、期貨及其相關(guān)活動的新設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理；中國人民銀行負(fù)責(zé)新設(shè)支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)以及銀行間市場金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理；其他新設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施由中國人民銀行會同其他相關(guān)部門負(fù)責(zé)準(zhǔn)入管理。涉及或可能涉及對金融體系產(chǎn)生重大影響或相關(guān)部門認(rèn)為確有必要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院同意后批準(zhǔn)。對于其中影響或可能影響中華人民共和國國家安全的外商投資，依法進行外商投資安全審查。
任何單位或個人不得非法設(shè)立運營金融基礎(chǔ)設(shè)施，不得非法提供或變相提供金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)服務(wù)，不得非法使用“交易所”、“交易中心”、“登記”、“清算”、“結(jié)算”、“支付”、“托管”、“存管”、“交易報告”等涉及金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)或近似的名稱。
第九條 金融基礎(chǔ)設(shè)施的運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具有在中華人民共和國境內(nèi)合法成立的法人實體；
（二）具有清晰、透明的組織結(jié)構(gòu)和治理安排，不違反中華人民共和國國家利益及社會公共利益；
（三）具有符合規(guī)定的注冊資本和實繳資本；
（四）具有必要的營業(yè)場所和支持業(yè)務(wù)開展的、安全且合規(guī)的系統(tǒng)與設(shè)施；
（五）具有與擬開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險管理制度、內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)規(guī)則等制度安排；
（六）擬任董事（理事）、監(jiān)事和高級管理人員符合本辦法規(guī)定的任職條件；
（七）股東與實際控制人具有必要的運營經(jīng)驗，信用記錄良好，無故意或重大過失犯罪記錄，且3年內(nèi)無重大違法違規(guī)事項或受到重大監(jiān)管處罰。
事業(yè)單位法人運營的金融基礎(chǔ)設(shè)施原則上參照執(zhí)行。
第十條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)的董事（理事）、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，信用記錄良好，熟悉與本領(lǐng)域金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)的法律法規(guī)與國際監(jiān)管準(zhǔn)則，具有5年以上金融領(lǐng)域相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗和履行職責(zé)所需的管理能力，最近5年無重大違法違規(guī)記錄。金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)采取公司制組織形式的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)同時符合《中華人民共和國公司法》第一百七十八條的規(guī)定。
第十一條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)有以下事項之一的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)各部門職責(zé)分工報相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門批準(zhǔn)：
（一）變更自身或所運營金融基礎(chǔ)設(shè)施的名稱；
（二）變更注冊資本；
（三）變更住所或營業(yè)場所；
（四）調(diào)整自身或所運營金融基礎(chǔ)設(shè)施的業(yè)務(wù)范圍；
（五）變更持有資本總額或股份總額百分之五以上的主要股東、實際控制人、受益所有人；
（六）變更法定代表人、董事長（理事長）、總經(jīng)理；
（七）修改法人章程；
（八）所運營的金融基礎(chǔ)設(shè)施與境內(nèi)外其他金融基礎(chǔ)設(shè)施建立系統(tǒng)連接，或與境內(nèi)外其他金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)開展重大業(yè)務(wù)合作。
第十二條 金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門依法公布金融基礎(chǔ)設(shè)施及運營機構(gòu)名單。
第三章 運營要求
第十三條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全清晰、透明的治理結(jié)構(gòu)和有效的問責(zé)機制，并及時對外披露。
第十四條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)參考《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則（PFMI）》等相關(guān)要求設(shè)立風(fēng)險管理委員會，建立健全穩(wěn)健的風(fēng)險管理框架，確保能夠識別、度量、監(jiān)測和管理所涉及的相關(guān)風(fēng)險，包括但不限于：
（一）有效度量、監(jiān)測和管理來自參與者的信用風(fēng)險和來自在支付、清算和結(jié)算過程中產(chǎn)生的信用風(fēng)險，并通過高信用等級、低流動性風(fēng)險和低市場風(fēng)險的擔(dān)保品管理自身的信用風(fēng)險敞口；
（二）有效度量、監(jiān)測和管理流動性風(fēng)險。金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)持有足夠的流動性資源，包括但不限于現(xiàn)金、存款、商業(yè)銀行授信額度等；
（三）有效度量、監(jiān)測和管理整體市場運行風(fēng)險；
（四）保持不低于六個月當(dāng)前運營成本的優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)，以彌補可能發(fā)生的經(jīng)營性虧損，保障持續(xù)運營。優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)范圍由相關(guān)部門另行規(guī)定；
（五）將用于滿足六個月經(jīng)營需要的自有資產(chǎn)和參與者資產(chǎn)保存在經(jīng)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門認(rèn)可的金融機構(gòu)或?qū)I(yè)機構(gòu)；
（六）定期監(jiān)測和評估參與者、參與者客戶及其他單位可能對金融基礎(chǔ)設(shè)施帶來的風(fēng)險。
第十五條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的技術(shù)系統(tǒng)及管理機制，包括：
（一）符合必要的技術(shù)規(guī)范、通信程序與標(biāo)準(zhǔn)；
（二）系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機制和災(zāi)難備份機制，具備完善的數(shù)據(jù)安全保護和數(shù)據(jù)備份措施，災(zāi)難備份中心應(yīng)當(dāng)位于中華人民共和國境內(nèi)；
（三）有效的網(wǎng)絡(luò)安全管理制度，系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施還應(yīng)當(dāng)落實關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保護相關(guān)法律、行政法規(guī)要求；
（四）完備的數(shù)據(jù)存儲管理機制，在中華人民共和國境內(nèi)運營過程中收集和產(chǎn)生的個人信息和重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)在境內(nèi)存儲。因業(yè)務(wù)需要，確需向境外提供的，應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定。
第十六條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)控制度，采取有效措施，防范自身與金融基礎(chǔ)設(shè)施的參與者之間，以及金融基礎(chǔ)設(shè)施的不同參與者之間的利益沖突。
第十七條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)的原始憑證和重要數(shù)據(jù)，以及與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的重要信息，保存期限應(yīng)當(dāng)不少于20年，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第十八條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強數(shù)據(jù)安全管理，承擔(dān)數(shù)據(jù)安全管理主體責(zé)任，建立和完善有效的內(nèi)部數(shù)據(jù)安全管理制度和問責(zé)辦法，對金融基礎(chǔ)設(shè)施參與者的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、相關(guān)資料，以及提供服務(wù)過程中產(chǎn)生的其他數(shù)據(jù)進行保護，確保數(shù)據(jù)不被損毀、非法竊取及非法使用，不得侵害個人信息權(quán)益。法律、行政法規(guī)或相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門對數(shù)據(jù)處理有明確規(guī)定的，從其規(guī)定。
金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為參與者及時獲得與其相關(guān)的數(shù)據(jù)及資料提供便利。
金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完備的差錯爭議和客戶投訴處理機制，及時、妥善解決差錯爭議和客戶投訴，切實維護客戶合法權(quán)益。
第十九條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)相關(guān)服務(wù)涉及外包的，應(yīng)當(dāng)明確服務(wù)外包不得轉(zhuǎn)移責(zé)任，金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)與金融基礎(chǔ)設(shè)施參與者之間的法律關(guān)系不發(fā)生改變，且不得妨礙金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門履行相關(guān)監(jiān)管職能。
第二十條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)參與者管理主體責(zé)任，切實采取措施強化參與者的監(jiān)督和管理。金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)與金融基礎(chǔ)設(shè)施參與者之間應(yīng)當(dāng)通過簽訂協(xié)議、公約或制定業(yè)務(wù)規(guī)則等方式，明確各方權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。
第二十一條 金融基礎(chǔ)設(shè)施之間通過相關(guān)系統(tǒng)連接開展業(yè)務(wù)合作，其運營機構(gòu)之間應(yīng)當(dāng)通過簽訂協(xié)議或公約等形式，明確各方權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保法律關(guān)系清晰，并應(yīng)當(dāng)有效識別與管理相關(guān)風(fēng)險，包括但不限于：
（一）準(zhǔn)確識別所連接金融基礎(chǔ)設(shè)施的運營機構(gòu)相關(guān)資質(zhì)，確保對方具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)；
（二）有效管理運行、信用、流動性、技術(shù)和法律等各類風(fēng)險，包括建立有效的風(fēng)險識別和隔離機制，避免與所連接金融基礎(chǔ)設(shè)施之間的風(fēng)險傳染。
第二十二條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全應(yīng)急預(yù)案，涵蓋重大疫情、自然災(zāi)害、金融市場異常波動、外部沖擊、網(wǎng)絡(luò)安全事件、數(shù)據(jù)安全事件等可能影響持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的極端情形，以及相應(yīng)情形下擬采取的應(yīng)急處置措施，并與建立系統(tǒng)連接的其他金融基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)急處置預(yù)案有效銜接，維護金融市場安全平穩(wěn)運行。
第四章 監(jiān)督管理
第二十三條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)發(fā)生下列情形，應(yīng)當(dāng)按照部門職責(zé)分工及時向相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門備案：
（一）制定并實施恢復(fù)計劃；
（二）變更其他董事（理事）、監(jiān)事及高級管理人員。
第二十四條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照部門職責(zé)分工定期向相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門報告自身經(jīng)營、金融基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)開展及展業(yè)合規(guī)等相關(guān)情況。
金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運營機構(gòu)發(fā)生下列重大事項的，金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門報告：
（一）發(fā)生系統(tǒng)故障、人為操作失誤、數(shù)據(jù)泄露等事故，或因自然災(zāi)害等其他情形引發(fā)核心業(yè)務(wù)異常并造成實質(zhì)性影響；
（二）發(fā)生對其正常經(jīng)營有重大影響的訴訟、仲裁，或存在重大或有負(fù)債、或有損失的事項；
（三）重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線、發(fā)生重大變更、下線等。
第二十五條 為境內(nèi)居民或機構(gòu)提供跨境交付服務(wù)的境外金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運營機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法相關(guān)管理要求，開展金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)3年以上，受到其所在國家或地區(qū)相應(yīng)政府機構(gòu)的具有可比性且全面的監(jiān)管與規(guī)制，未出現(xiàn)重大風(fēng)險事故、重大違法違規(guī)事項或受到相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)處罰且情節(jié)嚴(yán)重的情形。跨境交付服務(wù)指境外金融基礎(chǔ)設(shè)施向境內(nèi)居民或機構(gòu)提供金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)。
為境內(nèi)居民或機構(gòu)提供跨境交付服務(wù)的境外金融基礎(chǔ)設(shè)施所在國家或地區(qū)的有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門簽署諒解備忘錄。我國另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
按照監(jiān)管對等原則，為境內(nèi)居民或機構(gòu)提供跨境交付服務(wù)的境外金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運營機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)就下列事項，定期向相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門報告：
（一）境外展業(yè)合規(guī)情況；
（二）在境外取得監(jiān)管授權(quán)與豁免、業(yè)務(wù)牌照和許可的情況；
（三）基于《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則（PFMI）》開展的自評估報告（如適用）。
金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門可基于監(jiān)管對等原則，豁免部分提供跨境交付服務(wù)的境外金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運營機構(gòu)上述報告要求，或采取必要的對等限制措施。
第二十六條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門有關(guān)規(guī)定，向國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送金融業(yè)綜合統(tǒng)計相關(guān)數(shù)據(jù)。國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定，加強制度化信息共享。
第二十七條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年四月底前向相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門報告前一年財務(wù)情況。
第二十八條 中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)負(fù)責(zé)對支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)以及銀行間市場金融基礎(chǔ)設(shè)施和相關(guān)運營機構(gòu)進行檢查；中國證券監(jiān)督管理委員會依照法律、行政法規(guī)負(fù)責(zé)對涉及證券、期貨及其相關(guān)活動的金融基礎(chǔ)設(shè)施和相關(guān)運營機構(gòu)進行檢查。
第二十九條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)配合檢查與評估，并及時提供有關(guān)文件材料，保證材料真實、準(zhǔn)確、完整，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
第三十條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定發(fā)生風(fēng)險時的恢復(fù)計劃并定期更新。
金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門作為金融基礎(chǔ)設(shè)施風(fēng)險處置的牽頭部門，按職責(zé)分工負(fù)責(zé)對恢復(fù)計劃失效且難以保證關(guān)鍵性業(yè)務(wù)連續(xù)性的金融基礎(chǔ)設(shè)施實施處置措施。
金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運營機構(gòu)難以持續(xù)經(jīng)營，或嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，應(yīng)當(dāng)依法實施市場退出。
第三十一條 經(jīng)認(rèn)定符合以下部分或全部標(biāo)準(zhǔn)的，屬于系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施，由金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門按職責(zé)分工負(fù)責(zé)提出認(rèn)定意見并監(jiān)管：
（一）參與者數(shù)量大、分布廣；
（二）市場占有率較高；
（三）業(yè)務(wù)復(fù)雜，與金融機構(gòu)關(guān)聯(lián)性強，或與其他系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施相互連接；
（四）在金融市場中提供難以替代的關(guān)鍵服務(wù)，一旦發(fā)生重大風(fēng)險事件等導(dǎo)致無法持續(xù)經(jīng)營，可能對金融體系和實體經(jīng)濟產(chǎn)生重大不利影響。
第三十二條 系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運營機構(gòu)，在維持由國務(wù)院金融管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)管的現(xiàn)行監(jiān)管體制不變基礎(chǔ)上，由中國人民銀行負(fù)責(zé)宏觀審慎管理。其中，涉及證券、期貨及其相關(guān)活動的金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運營機構(gòu)，由中國證券監(jiān)督管理委員會依法進行監(jiān)管；支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)、銀行間市場金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運營機構(gòu)，由中國人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管；其他金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運營機構(gòu)，由中國人民銀行會同其他相關(guān)部門進行功能監(jiān)管。
第五章 法律責(zé)任
第三十三條 有下列情形之一的，金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門可以責(zé)令限期改正，依照《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國期貨和衍生品法》、《征信業(yè)管理條例》等相關(guān)法律、行政法規(guī)，對金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)、直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、監(jiān)事和高級管理人員或直接責(zé)任人員予以處罰；涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任：
（一）未按照本辦法規(guī)定報金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門批準(zhǔn)的；
（二）未按照本辦法規(guī)定向金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門備案的；
（三）未按照本辦法規(guī)定向金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門報告的；
（四）違反本辦法規(guī)定，拒絕、阻礙金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門的詢問、檢查、調(diào)查或不如實提供有關(guān)文件、資料的；
（五）違反本辦法規(guī)定，聘任不符合任職條件的董事（理事）、監(jiān)事和高級管理人員的；
（六）無正當(dāng)理由限制或拒絕為參與者提供金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)，或中斷、終止金融基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)的；
（七）存在危害自身或其他金融基礎(chǔ)設(shè)施穩(wěn)健運營，以及影響金融市場運行秩序的其他違法違規(guī)行為；
（八）違反本辦法管理規(guī)定的其他情形。
第三十四條 擅自運營金融基礎(chǔ)設(shè)施、實質(zhì)性開辦金融基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)的，由相關(guān)部門或縣級以上人民政府根據(jù)職責(zé)分工依照《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國期貨和衍生品法》、《征信業(yè)管理條例》等相關(guān)法律、行政法規(guī)予以取締、沒收違法所得、罰款等；涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。
第三十五條 金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)超出原業(yè)務(wù)范圍開辦金融基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)，由金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門根據(jù)職責(zé)分工責(zé)令限期改正，依照《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國期貨和衍生品法》、《征信業(yè)管理條例》等相關(guān)法律、行政法規(guī)予以處罰；涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。
第三十六條 對破壞、危害金融基礎(chǔ)設(shè)施，影響金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運營機構(gòu)安全穩(wěn)定運行的單位與個人，由金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門依照《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國期貨和衍生品法》、《征信業(yè)管理條例》等相關(guān)法律、行政法規(guī)予以處罰；構(gòu)成違反治安管理規(guī)定行為的，由有關(guān)部門依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰；涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。
第六章 附則
第三十七條 本辦法自2025年10月1日起施行。
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